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浦发银行上海分行落地首单LPR形成新机制下利率避险业务

来源::网络整理 | 作者:管理员 | 本文已影响

日前,浦发银行上海分行成功为某信息科技有限公司完成LPR定价人民币利率互换业务。该笔业务是浦发银行在此次LPR定价改革后,为客户进行LPR定价的利率避险管理而开展的首笔代客业务。也是“浦银避险”品牌着力打造为客户避险保值、增值生态圈的又一有力尝试。

该信息科技有限公司主营大数据营销软件业务,是国内企业数字营销SaaS云服务供应商,帮助全球企业实现全渠道自动化营销,技术涵盖构建全面的客户档案、分拣客户群体、管理多方数字渠道信息、统筹营销活动、完善受众画像和个体用户特征,通过流畅的用户体验提升客户转化率。公司前期通过浦发银行办理了为期半年的小微企业“千户贷一期”流动资金贷款,按原利率计算规则每季支付固定利率利息。

在贷款基础利率(LPR)改革的背景下,LPR变化存在一定双向波动,对企业整体财务策略、资产负债管理也提出了新的要求。为有效满足企业利率避险,协助其更好的顺应市场变化,践行“浦银避险”品牌以客户为中心的服务宗旨,浦发银行第一时间与该信息科技有限公司进行了充分沟通和交流。在了解到该企业基于对其贷款存续期内LPR未来走势的判断,拟通过衍生交易优化其融资成本的业务需求后,第一时间为其制定了“利率避险”策略,利用IRS工具、支付浮动利率、收取固定利率,以此将其固定的债务成本转化为LPR浮动利率,以使企业的融资成本更贴近市场利率水平。

该笔业务成功落地,是浦发银行在实体企业金融服务方式上的一次创新尝试,积极发挥LPR形成新机制对贷款利率的引导作用,促进贷款利率“双轨合一轨”。通过开展挂钩LPR利率互换业务,有助于提高利率传导效率,使企业更为有效地管理好利率风险,也是“浦银避险”始终尝试在不确定的市场中为客户寻找确定性机会的重要实践。 


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